美国新移民报税常见错误,都有哪些需要注意?

2021.01.06 


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问:我刚刚申请到绿卡,而且我已经做好税务规划。但是我的小孩子现在要申请大学补助金和奖学金,你可不可以帮我把我的收入报低一点呢?

答:收入报低,可能对你会有几个影响。万一被查税,你将会很难给国税局提供真实的资料。若是你的资料不真实,国税局有个不准确申报的罚款(Inaccuracy penalty)。这个罚款通常是税差的40%。若是蓄意不准确申报,这个Penalty有可能会增加到75%。或者有刑事责任。

问:若是我的海外资产很多,会不会影响我小孩子的大学补助金和奖学金呢?

答:这要看申请大学不同的申请表。有些会,有些不会。不过这不是重点。若是虚报海外资产,以后的影响可能会更大。

问:谈到海外资产。你确定我真的要申报我的海外资产吗?那可是我来美国前辛辛苦苦赚的钱,管美国什么事呢?我周围的朋友好几个都没有申报啊。他们也叫我不要申报,您说到底怎样做才是最正确呢?

答:作为一个新移民,第一年申报海外资产和海外帐户非常的重要。因为您的申报会给你的资产提供一个税务基础。若是第一年您没有申报,你可能很难以后没有罚金的申报。很多资产都是息息相关的。

比如说您在中国广州或上海卖了一套房地产,您的海外帐户的现金就会大量增加。等明年您申报海外帐户的时候,若是您当初没有申报这个房地产,您可能很难解释你的现金为何增加。

问:那如果我不申报这个钱多的海外帐户,而只申报别的一些钱少的海外帐户,可以吗?

答:假如不被查到,可能没事。不过被查到,罚金远远大于那个帐户的本金。在报纸上,大家可能都知道,瑞士银行因为被查,而透露了1440个名单。今年年底全球金融机构,和非金融机构需要和美国签署FFI协定,金融机构包括银行及保险类。

非金融机构是指一般企业。若不申报,美国将扣该机构在美国30%的资本利得(包括租金,股利,利息,劳务所得,关系人交易,其他可确定金额的定期所得等)。所以只要和美国有进出账往来,可能都需要把帐户透明化。海外帐户被查到的机率远远大于几年前。

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