国内汇款到美国需要报税吗,美国存现金小心洗钱?

2020.12.30 


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不少大银行因防洗钱取消了海外汇款业务。与华人关系密切的汇丰银行和渣打银行也于不久前因为没有阻止恐怖份子,毒品大王和伊朗的洗钱而被美国联邦和纽约州政府调查。洗钱是联邦重罪,由美国多个政府部门参加处理,如司法部,联邦调查局,国税局和纽约州金融服务局等。

美国居民海外账户申报其中,国税局负主要责任。一方面,国税局调查洗钱涉及特定的非法活动(SUAs)的金融交易;另一方面,凡是有意掩盖资金来源和所有权,仅仅将钱从一个人转移到另一个人,都可能被当作洗钱。

洗钱属于联邦重罪

钱洗钱似乎- Pixabay上的免费照片

*图片来源于网络

美国存现金是洗钱吗?洗钱属于联邦重罪,由美国多个政府部门参加处理,如司法部,联邦调查局,国税局和纽约州金融服务局等。美国政府规定现金存款若每笔超过1万元,银行需向主管单位申报来源。

税务是防止洗钱的基础,偷税漏税的收入是非法的收入,隐瞒其来源属于洗钱,是广大普通华人应该注意的防止洗钱的税务含义。而政府查洗钱重点是查海外汇款和现金存款。

怎样安置手上的现金不会有问题?

1. 每次存款低于2000美金,每月小额存款不超过4次。

2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。

3. 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。

4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。

如果您的公司或者您个人有任何税务问题,或者需要报税,公司相关所有业务,都可以电话联系我们美国公司服务网的客服人员为您安排。欢迎访问我们的网址biz.zhuanyefuwu.com,获得更多相关信息。

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