洛杉矶报税关键点，税率/减免/抵扣额【整理】

关于美国2020年最新的报税额，税率，抵扣额整理

本杰明·富兰克林曾经说过一句名言：“在这个世界上，只有死亡和税是逃不掉的。” 另一种翻译是：“世界上只有两件事是不可避免的，那就是税收和死亡。”。我们在2020年，我们遇到了很多困难，而在税务上也有更多的困扰。纾困金要报税吗？怎样获得减免？哪些可以抵扣？等等问题，都需要专业的会计师根据您的实际情况给予最优税务方案。

2020美国报税一览表：

1.单身及放弃合报收入税率

在理解美国的税务系统时，我们会发现它不仅复杂而且不断变化，尤其是对于初次涉足美国税务申报的人来说。美国税法提供了多种减税措施，旨在减轻纳税人的财务负担。从社安健保税率到个人标准扣除额，再到海外收入免税额，这些规定涵盖了广泛的领域，旨在适应不同纳税人的需求。例如，对于大多数工薪阶层来说，他们的薪资中有一部分将被自动扣除用于社会保障和医疗保险。具体来说，薪资中的1.45%将被用于医疗保险税，而对于年收入在137,700美元以下的部分，还需缴纳6.2%的社会保障税。这种自动扣除确保了每位雇员为未来的退休和医疗保障做出了贡献。

对于投资者而言，资本利得和红利税率的规定对其税务规划至关重要。投资所得的税率依据所得范围而有所不同，从0%到20%不等，这鼓励了投资并促进了资本市场的发展。而对于拥有海外收入的美国纳税人，能够享受高达107,600美元的免税额，这为在国外工作的美国公民提供了实质性的税务优惠。家庭和个人的税务优惠措施，如个人标准扣除额、教育机会抵扣额、儿童抚养和教育相关的抵税额，以及低收入儿童抵税额（EITC），都是税法中旨在支持家庭福利、教育投资和减轻低收入家庭负担的措施。例如，儿童抵税额允许家庭为每个符合条件的儿童抵扣高达2,000美元的税款，这直接减少了家庭的应缴税额，增加了家庭的可支配收入。

此外，美国税法还鼓励创业和小企业发展。通过允许个人公司、合伙公司和S公司的合格收入减税20%，税法为小企业主提供了显著的税务优惠。这些措施不仅支持了小企业的成长，也促进了就业和经济发展。在面对突如其来的经济困难时，如新冠疫情导致的经济衰退，美国政府通过发放经济刺激支票来支持民众。收到的经济刺激支票，无论金额大小，都不需要纳税，这反映了政府在特殊时期支持个人和家庭的决心。综上所述，美国的税务系统虽然复杂，但通过提供多种税务优惠和减税措施，旨在减轻纳税人负担、鼓励投资、支持家庭和教育、以及促进经济增长。每年的税法变动都可能带来新的优惠政策，因此，对于所有纳税人来说，了解最新的税法信息，合理规划个人或企业的税务，成为了一个重要的课题。

为了最大限度地利用税法提供的各种优惠，纳税人需要对自己的财务状况和可能适用的税收减免项目有深入的了解。例如，对于自雇人士和小企业主，了解如何正确报告收入和合理扣除业务开支是至关重要的。这包括对办公室租金、用车费用、供应品购买等与业务直接相关的支出进行抵扣。通过这种方式，可以显著减少应纳税收入，从而减轻税负。

在教育投资方面，美国税法通过教育机会抵扣额和终生学习抵扣额等措施，鼓励纳税人投资自身或家庭成员的教育。这些抵扣额可以直接减少应纳税额，对于那些承担高等教育费用的家庭来说，这提供了实质性的财务支持。此外，对于拥有海外资产和收入的纳税人，了解如何合法申报海外收入，并充分利用海外收入免税额，对于避免受到不必要的罚款和利用税收优惠至关重要。同时，了解海外账户报告要求，如FBAR（外国银行和金融账户报告）和FORM 8938（有关特定外国金融资产的声明），对于遵守美国税法也非常重要。

纳税人还应留意美国税法对赠与和遗产的规定。了解每年的赠与税免税额和遗产税免税额，可以帮助纳税人在进行财产规划时做出更加明智的决策，避免不必要的税务负担。最后，随着美国税法的不断变化，保持对最新税法变动的关注是必要的。政府经常会根据经济状况和政策需要，调整税法规定。例如，新冠疫情期间的经济刺激措施就是一个典型例子。因此，定期咨询税务专业人士，或利用国税局提供的资源和更新，可以帮助纳税人确保自己的税务申报和规划符合最新的法律要求，从而最大化地利用税法提供的优惠。

通过合理规划和充分利用税法提供的各项优惠，纳税人不仅可以合法减税，还能为自己和家庭提供更好的财务保障，同时也为社会的经济发展作出贡献。如果您的公司或者您个人有任何税务问题，或者需要报税，公司相关所有业务，都可以电话联系我们美国公司服务网的客服人员为您安排。欢迎访问我们的网址biz.zhuanyefuwu.com，获得更多相关信息。

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